浦发银行被罚没超1200万,浦发银行罚款2100万

摘要：

中新经纬9月12日电 国家外汇管理局上海市分局网站近日公布的行政处罚信息显示，浦发银行因5项违法行为被罚款933万元人民币，没收违法所得334.69万元人民币。行政处罚信息显示，5项违法行为分别是，违

正文摘要:

中新经纬9月12日电 国家外汇管理局上海市分局网站近日公布的行政处罚信息显示，浦发银行因5项违法行为被罚款933万元人民币，没收违法所得334.69万元人民币。行政处罚信息显示，5项违法行为分别是，违规办理远期结汇业务；违规办理期权交易；违规办理内保外贷业务；违规办理房产佣金收、结汇业务；结售汇统计数据错报。对此，外汇局上海分局对浦发银行责令改正，给予警告，处罚款933万元人民币，没收违法所得334.69万元人民币。
浦发银行被罚没超1200万究竟是怎么一回事，跟随小编一起看看吧。

中新经纬9月12日电 国家外汇管理局上海市分局网站近日公布的行政处罚信息显示，浦发银行因5项违法行为被罚款933万元人民币，没收违法所得334.69万元人民币。

国家外汇管理局上海市分局网站截图

行政处罚信息显示，5项违法行为分别是，违规办理远期结汇业务；违规办理期权交易；违规办理内保外贷业务；违规办理房产佣金收、结汇业务；结售汇统计数据错报。

上述行为分别违反了《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》(汇发〔2014〕53号文印发)第四条、第三十一条、第三十二条、第三十九条；《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》(汇发〔2014〕53号文印发)第四条、第三十一条、第三十二条、第三十九条；《跨境担保外汇管理规定》(汇发〔2014〕29号文印发)第十二条、《跨境担保外汇管理操作指引》(汇发〔2014〕29号文印发)第一部分“内保外贷外汇管理”第四条；《中华人民共和国外汇管理条例》第十二条、《经常项目外汇业务指引(2020年版)》(汇发〔2020〕14号文印发)第四十七条、四十八条、四十九条；《银行办理结售汇业务管理办法》(中国人民银行令〔2014〕第2号)第二十三条。

对此，外汇局上海分局对浦发银行责令改正，给予警告，处罚款933万元人民币，没收违法所得334.69万元人民币。(中新经纬APP)

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浦发银行“12宗罪”，被罚2100万

中国基金报袁汐

近两年罚单不断的浦发银行又领巨额罚单，因7年涉12大违法违规事实被罚款2100万元。

8月11日，上海银保监局连发两张行政处罚单，其中，浦发银行领2100万巨额罚单，上海首家民营银行华瑞银行领40万元罚单。另外，重庆银保监局同日对重庆农商行处以90万元罚款。

浦发银行7年涉12大违法违规事实

上海银保监局发布的处罚公告显示，浦发银行因货款、同业等十二项违法违规行为，被责令改正并被罚款2100万元。

具体来看，2013年至2019年，浦发银行存在十二大违法违规事实：未按专营部门制规定开展同业业务；同业投资资金违规投向“四证”不全的房地产项目；延迟支付同业投资资金吸收存款；为银行理财资金投向非标准化债权资产违规提供担保；未按规定进行贷款资金支付管理与控制；个人消费贷款贷后管理未尽职；通过票据转贴现业务调节信贷规模；银行承兑汇票业务保证金来源审核未尽职；办理无真实贸易背景的贴现业务；委托贷款资金来源审查未尽职；未按权限和程序办理委托贷款业务；未按权限和程序办理非融资性保函业务。

根据《银监法》第四十六条第(五)项等规定，上海银保监局对浦发银行责令改正，并处罚款共计2100万元。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

(一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；

(二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；

(三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；

(四)未按照规定进行信息披露的；

(五)严重违反审慎经营规则的；

(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

2100万元并不是浦发银行领的第一张巨额罚单，早在2018年初，浦发银行就以4.62亿元罚款震惊行业。2018年1月19日，浦发银行成都分行因掩盖不良贷款，通过编造虚假用途、分拆授信、越权审批等手法，违规办理信贷、同业、理财、信用证和保理等业务，向1493个空壳企业授信775亿元，以换取相关企业出资承担该分行不良贷款，导致严重信贷违规，被监管罚款4.62亿元，对浦发银行成都分行原行长、2名副行长等给予禁止终身从事银行业工作等处罚。

上海华瑞银行领40万元罚单

同日，上海银保监局对上海华瑞银行发出一张罚款40万元的行政处罚单。

华瑞银行因薪酬管理严重违反审慎经营原则，根据《银监法》第四十六条第（五）项相关规定，上海银保监局决定对华瑞银行责令改正，并处罚款40万元。

公开信息显示，上海华瑞银行是首批试点的五家民营银行之一，也是上海首家民营银行，由均瑶集团等十家民企发起建立，注册资本30亿元。

据华瑞银行在其官网发布的2019年报显示，华瑞银行2019年的营收和净利润较2018年均出现下滑；2019年实现营业收入9.93亿元，较2018年的10.93亿元，下降9.18%。2019年实现利润总额3.01亿元，较上年下降18.61%。扣除企业所得税费用后，该行2019年实现净利润2.68亿元，较上年下降17.95%。

重庆农商行领90万元罚单

同日，重庆银保监局发布的行政处罚公告显示，重庆农商行被罚款90万元。

具体来看，重庆农商行涉三大违规事实：第一，通过信托计划回购实现不良资产虚假转让出表；第二，信贷资产风险分类不准确；第三，贷款资金被挪用。根据《银监法》第四十六条相关规定，重庆农商行违反审慎经营规则，重庆银保监局因而决定对其处以90万元罚款。

对于“通过信托计划回购实现不良资产虚假转让出表”这一违规行为，业内人士指出，这是监管部门重点监管的违规行为之一。银行主要为了MPA考核等一些监管指标达标，把不良资产暂时出表，以满足季末、半年末等时点的考核要求。为了满足考核要求，银行有可能跟信托公司合作，把不良资产以ABS方式打包卖出去，然后又通过信托计划将不良资产接回来，以此实现不良资产的虚假转让出表。

（编辑：连阳）

本文源自中国基金报